Образец бланк банковская выписка в эксель

Содержание

Выписка банка, документ Выписка банка, как получить, электронная выписка банка

Образец бланк банковская выписка в эксель

Выписка из банка – это документ, отражающий движения по счёту за определённый период, а также итоговый баланс. Мы расскажем нашим читателям, для каких целей берётся выписка банка, как её заказать и какую информацию можно получить с помощью этого документа.

Работа с выпиской банка заключается в том, чтобы просмотреть: куда и в каком объёме были перечислены средства со счёта, размер и источники зачисляемых сумм, а также узнать итоговый остаток.

Способов получения выписки из банка несколько. Можно:

  • Обратится в отделение банка с паспортом и картой (договором, сберкнижкой и т. п.);
  • Получить мини-выписку СМС-сообщением;
  • Распечатать её в банкомате (обычно показывает последних 7–10 операций);
  • Оформить выписку онлайн, через систему интернет-банкинга;
  • Заказать регулярное получение электронной выписки или выписки, пересылаемой по почте.

Для того чтобы получить более подробную информацию об осуществлённых транзакциях – наименованиях покупок, начисленных комиссиях, адресах, где производилась оплата – оформляется расширенная выписка банка.

Если вы зарегистрированы в системе интернет-банк, то в личном кабинете можно просмотреть и распечатать электронную выписку по счёту, используя меню «Выписка».

Регулярную электронную выписку также можно получать на email. Для этого необходимо обратиться в банк с подтверждающими документами. Такая выписка ничем не отличается от документа на бумажном носителе. Чтобы заверить её – поставить печать, подпись и штамп банка – необходимо обратиться на отделение.

Выписка банка по счету организации

Сведения об операциях, совершенных по счету, отражаются в выписке.

Иначе говоря, выписка банка по счету организации дает возможность бухгалтеру предприятия знать действительную информацию о состоянии расчетного счета и видеть все движения по нему.

Сотрудник предприятия подшивает выписку из банка к первичным документам (платежное поручение), по которым происходило движение средств по счету.

Выписка отражает движение собственных финансов предприятия (приход, расход).

Выдается документ официальному сотруднику предприятия обслуживающим персоналом банка на руки, высылается по почте или в электронном виде ежедневно, если другие сроки не были заранее обговорены сторонами.

Особенности формирования документа

Выписки в большинстве случаев выдаются на следующий день после движения денег по счету организации в банке. Важны особенности формирования документа – это две колонки, в которых отражаются дебет и кредит. В первой отражаются списанные со счета средства, во второй – произведенные на счет зачисления.

Счет предприятия в кредитной организации относится к расчетным, иначе говоря, на нем банк хранит деньги, принадлежащие клиенту. Считаясь должником, финансовое учреждение отображает остаток средств на счете как кредиторскую задолженность.

В связи с тем, что счет предприятия для банка является пассивным, остаток средств отображается в выписке по кредиту. Финансовые средства, списанные со счета организации, уменьшают долг кредитного учреждения, поэтому задолженность перед клиентом становится меньше.

Для организации все с точностью наоборот.

Проверка банковской выписки

Обработка финансовых документов и проверка банковской выписки происходит в день их получения бухгалтером предприятия.

В должностные обязанности бухгалтерия компании или предприятия входит:

  1. проверить и прикрепить все оправдательные документы по выписке о зачислении и списании средств;
  2. сверить все записи в выписке с первичными документами. При обнаружении несоответствий и расхождений в документах бухгалтер обязан срочно связаться с сотрудником банковского учреждения;
  3. по правому полю выписки бухгалтер проставляет коды счетов. Ставятся они напротив соответствующих сумм;

Действия бухгалтера помогают производить контроль за средствами предприятия, формировать сведения для проверяющих органов, приводить документы в законченный вид перед их окончательной архивацией.

Сомнения по поводу электронных выписок

Бухгалтеров, работающих на предприятиях, которые внедрили систему электронного документооборота («Бухучет 1С», «Клиент-банк») посещают сомнения по поводу электронных выписок, как их правильно необходимо хранить и должны ли они распечатываться.

Отсутствуют нормативные документы, которые прямо бы разрешали или запрещали хранение электронных выписок в формате PDF, поэтому ситуация несколько усложняется. При этом действует правило ст.9 ФЗ №129, по которому предприятие обязано по требования органов проверки или другого уполномоченного лица изготовить за свой счет и представить первичные документы в электронном виде.

Многие банки после перехода на систему интернет-обслуживания отказываются выдавать требуемые выписки, предлагая клиентам самостоятельно распечатать и заверить документы по мере надобности.

Выписка из банка: образец

Если предприятие самостоятельно ведет более современный финансовый учет, то будет правильно установить для своего удобства электронный банк. Бухгалтер лично сможет следить за всеми движениями средств на счетах подотчетного предприятия, при этом выписку из банка сможет самостоятельно легко распечатать в любое время без отрыва от работы.

Для заполнения такого бланка ручным способом подойдет стандартная выписка из банка: образец можно скачать в интернете, открыть в редакторе Excel и уже там внести необходимые правки. Главное, чтобы документ содержал необходимую информацию.

Выписки по счету в банках могут немного отличаться по внешнему виду, потому что распечатываются на разной технике. Важнее выяснить, какая информация указывается в выписке.

  1. «Дата проводки» – дата операции по счету клиента;
  2. «Счет получателя» – № расчетного счета получателя;
  3. «ВО» – вид финансовой операции;
  4. «Ном. док. Банка» – входящий № документа;
  5. «Ном. док. Клиента» – № платежного документа;
  6. «БИК банка корр» – БИК банка получателя;
  7. «Корр. Счет» – корреспондирующий счет банка;
  8. «Счет плательщика» – № счета плательщика;
  9. «Дебет» (приход клиента);
  10. «Кредит» (расход клиента).

Получить выписку в банке может только официально уполномоченный для этого сотрудник предприятия. Перечень таких лиц составляется руководителем организации и главным бухгалтером. Обычно занимается финансовыми документами бухгалтерский состав.

Как бухгалтер проверяет и обрабатывает выписки? Сотрудник получает выписки по счету в банке, проверяет сопутствующие документы, сравнивая суммы и даты. В случае расхождения информации работник обязан срочно обратиться в банк.

Некоторые бухгалтера для собственного удобства при проверке выписки помечают на полях документа корреспондирующие счета, которые пригодятся для совершения проводки. В этот же день необходимо внести проверенные выписки в систему движения средств на предприятии.

Применяя правило «двойной записи», бухгалтер таким простым способом осуществляет проводку каждой операции.

Выписка из банка иногда необходима и физическим лицам. Для чего оформляется выписка из банка для физлиц и когда она необходима?

  1. При закрытии кредитного договора такой документ является подтверждением, что заемщик выполнил свои обязательства перед банком.
  2. Пригодится выписка при рассмотрении кредитного дела в суде по просроченной задолженности. Документ отражает все удержанные пени, штрафы и платежи. Если кредитный договор и выписку принести в Роспотребнадзор, то можно получить рекомендованное письмо, которое суд иногда принимает во внимание и это поможет списать штрафы, пени.
  3. Выписка по счету необходима при получении визы, подтверждает платежеспособность человека.

Выписка по счету помогает контролировать финансы на дебетовой карте.

Источник: https://www.Sravni.ru/enciklopediya/info/vypiska-banka--dlja-chego-ona-nuzhna-i-kak-ejo-poluchit/

Выписка из банка по расчетному счету: образец заполнения

Образец бланк банковская выписка в эксель

В данном материале мы поговорим о том, что такое банковская выписка по расчетному счету. Ниже представлен образец выписки и информация по заполнению с примерами бланков.

Что такое выписка из банка по расчетному счету

Банковская выписка является важнейшим подтверждением всех осуществляемых транзакций по счету. Документ первичной бухгалтерской отчетности подлежит выдаче на руки клиенту банка, копируя все записи финансовой организации о состоянии счета и выступая основанием для налогового и бухгалтерского учета.

Скачать образец:

Образец выписки по счету.doc [45 Kb] (cкачиваний: 93)

Рассмотрим все детали получения, использования и юридического статуса выписок по банковскому счету.

Нормативное обоснование

Согласно ст. 9 ФЗ № 129, регламентирующего ведение бухучета, любая организация обязана документально подтверждать все осуществляемые финансовые операции. Несмотря на то, что банковские выписки не фигурируют напрямую в нормативном определении, они, тем не менее, полностью отвечают его реализации.

https://www.youtube.com/watch?v=NOTzldX-2pc

Кроме того, обязательства банковских структур регулируются положениями ФЗ № 395-1 «О деятельности банков». Ст. 31 обязывает финансовые учреждения документировать все расчеты в соответствии с нормами Центробанка РФ. В соответствии со ст. 40.1., предусматривается хранение банками информации обо всех произведенных операциях на протяжении 5 лет с обеспечением доступа к документам.

Когда физическим лицам может потребоваться выписка из банка

Деятельность банковских организаций направлена на предоставление финансового обслуживания компаниям и частным лицам. Любой гражданин может иметь расчетный счет в выбранном банке, а также привязанную к нему пластиковую карту, все транзакции по которым отражены в выписке.

Для удобства пользователей банками предусмотрена выдача подтверждающего документа в мини-формате, который можно распечатать в банкомате.

Существует ряд ситуаций, при которых клиентам банков необходимо получение расширенной выписки. К ним относятся:

  • оформление визы;
  • получение ссуды;
  • подтверждение финансового положения при заключении сделки;
  • прочие обстоятельства, требующие документального подтверждения благонадежности и отсутствие задолженностей.

Для получения выписки физическому лицу необходимо обратиться непосредственно в банк, предъявив удостоверяющий личность документ и договор банковского обслуживания.

Как получить

Периодичность и форма предоставления выписок по расчетному счету устанавливается банком самостоятельно, в соответствии с собственным регламентом и действующим законодательством.

Регулярные отчеты о движении денежных средств по счету предоставляются банковским учреждением следующими способами:

  • лично клиенту при посещении финансовой организации;
  • почтовым отправлением;
  • посредством электронной почты;
  • в онлайн-формате.

Срочные выписки оформляются:

  • менеджером банка при личном обращении;
  • в личном кабинете пользователя на официальном сайте учреждения;
  • в телефонном режиме;
  • посредством смс;
  • с использованием банкомата.

Для получения срочной выписки потребуется предоставить в банк соответствующее заявление. Кроме того, необходимо учитывать наличие комиссий за формирование выписок по требованию, которые могут быть предусмотрены банковскими тарифами.

Стандартное заявление на предоставление выписки содержит:

  • ФИО, адрес регистрации – для частных лиц, полное и сокращенное наименования – для организаций;
  • указание запрашиваемого временного периода;
  • причину заявления;
  • дату документа, подпись заявителя.

В случае утери клиентом оригинальной выписки, банк может по запросу предоставить копию документа.

Как оформляются банковские выписки

Не существует единого бланка выписок по расчетному счету – каждое банковское учреждение оформляет отчетный документ с использованием собственных программ и алгоритмов. К обязательным требованиям относится наличие следующей информации:

  • номер клиентского счета;
  • сведения о предыдущей выписке – дата и остаток средств по счету;
  • указание номеров счетов контрагентов, транзакции с которыми зафиксированы в запрашиваемый период;
  • реквизиты документальных оснований проведения транзакций, включая номера счетов, договоров;
  • указания назначений платежных операций;
  • итоговые суммы зачисленных и списанных средств;
  • остаток денежных средств по счету на дату составления документа.

При формировании отчета, банк для удобства восприятия информации стороной-получателем отражает расходные операции в графе «Дебет», приходные – в ячейке «Кредит».

Как правило, банковская выписка о движении средств по счету клиента не заверяется подписью и печатью учреждения. Заверение необходимо, если документ предназначен для предоставления в налоговый орган.

Предоставление выписки об открытых расчетных счетах организации

Перечень ситуаций, когда юридическому лицу требуется получить документальное подтверждение наличия и общего числа открытых расчетных счетов, включает:

  • подготовку бизнес-плана;
  • переговоры с партнерами по бизнесу;
  • участие в тендере;
  • оформление кредита;
  • судебный или прокурорский запрос;
  • ликвидацию или реорганизацию компании.

В случаях, когда необходимо получение расширенных сведений о движениях по счету, финансовое учреждение дополняет отчет следующей информацией:

  • географическое местоположение проведенных транзакций с указанием адресов компаний и терминалов;
  • перечень контрагентов с указанием их наименований;
  • размеры удержанных банком комиссионных сборов.

Получить расширенную выписку можно в отделении банка, оплатив небольшой комиссионный сбор, либо бесплатно в личном кабинете пользователя интернет-банкинга.

Образец бланка банковской выписки

Отчет банка о расходно-приходных операциях по счету клиента составляется в виде таблицы с графами, отражающими даты транзакций, их суммы, назначения и прочие параметры.

Являясь первичным документом бухгалтерской отчетности, выписка используется для расчета налогооблагаемой базы, а также наглядно демонстрирует финансовое состояние компании.

Получить информацию о движении средств по счету можно в личном кабинете системы интернет-банкинга, при личном посещении банка либо через банкомат – при наличии привязанной к счету пластиковой карты.

Типичный образец банковской выписки может содержать следующие блоки:

  • дату проведения операции;
  • код вида транзакции;
  • номер входящего платежного поручения;
  • БИК и номер корсчета банковской организации;
  • номера расчетных счетов контрагентов;
  • итоговые суммы дебетовых и кредитных показателей по счету.

Пара примеров заполнения выписок из Московского банка и Внешторгбанка

Порядок работы с выпиской по расчетному счету

При получении банковского отчета о приходно-расходных операциях по счету, бухгалтер предприятия проводит проверку и обработку документа в соответствии с установленным порядком:

  1. Выборка и приложение к отчету всех документальных подтверждений.
  2. Сверка отчетной информации с первичной документацией. В случае обнаружения ошибок – немедленное сообщение в банковскую организацию.
  3. Проставление отметок, указывающих на коды бухгалтерских счетов.
  4. Подбор первичных документов согласно обозначенной в выписке очередности проведения транзакций.

По окончанию обработки выписки необходимо подшить к первичной документации.

Первичный анализ банковских отчетов по счету позволяет:

  • контролировать текущее состояние счета, внося своевременные корректировки в его функционирование;
  • автоматизировать бухгалтерский учет в компании;
  • удобно архивировать и систематизировать документооборот.

Хранение выписок: сроки

Действующее законодательство устанавливает 5-летний срок для хранения банками информации о расходно-приходных операциях по счету. Это означает, что клиент может рассчитывать на получение отчета о движении средств по счету за любой отрезок времени, не превышающий установленные рамки.

Организации обязаны сохранять первичную бухгалтерскую документацию, включая выписки, не менее 5 лет. Однако в некоторых случаях, в зависимости от специфики бизнеса, рекомендуется обеспечить сохранность банковских отчетов на протяжении 10 и более лет.

Некоторые нюансы электронных выписок

Законы РФ предоставляют компаниям право самостоятельно решать – хранить или не хранить бумажные версии предоставленных банком электронных отчетов о движении средств по счету.

Популярность электронного документооборота обусловлена увеличением числа банковских учреждений, предоставляющих финансовые услуги дистанционно, а также спецификой работы крупных организаций, которые при наличии нескольких расчетных счетов ежедневно оперируют безналичными расчетами.

Между тем, несмотря на постепенный полный переход бизнеса в онлайн-формат, во избежание потери информации, рекомендуется сохранять резервные копии документов на других электронных или бумажных носителях.

Источник: https://tarif-pko.ru/11-vypiska-iz-banka-po-raschetnomu-schetu.html

Archie Goodwin

Образец бланк банковская выписка в эксель

Разнесение банковской выписки по статьям и счетам в экселе, автоматическое сохранение базы данных и удобный просмотр результатов, как по отдельным счетам, так и за указанный период дат.

Целью этого проекта изначально было разнесение позиций банковской выписки выгруженной из бухгалтерской программы АСФУ по специальным финансовым позициям.

Программа разделена на два файла – «Надходження» и «Витрати», соответственно для ведения доходных и расходных позиций. Полностью реализована в экселе (.

xlsm) с помощью стандартных формул, фильтров и, может быть, не совсем стандартных макросов.

Преимущества «банковской выписки»

От любой другой самодельной таблички, которая бы могла выполнять хоть в какой-то мере указанную роль, этот проект отличается тем что:

  • Каждый отдельный день банковской выписки разносится в отдельном листе, что исключает нагромождение и хаотичность.
  • Результаты проделанной работы с помощью специального макроса сохраняются в «базе данных» – отдельном листе экселя, в случае изменения – благополучно пересохраняются.
  • Лист «Головна книга» позволяет подтягивать, фильтровать и сортировать результат разнесенной выписки, как за отдельный день, так и за определенный период, всего в пару кликов.
  • Возможностью разнесения и фильтрования выписки по различным банковским счетам параллельно – к примеру, было движение и по валютному, и расчетному счетам, логично и разносить это на одну дату в одном и том же листе.
  • Возможностью достаточно просто настраивать список финансовых позиций, как и список существующих банковских счетов, которые находятся на листах «Бібліотека рахунків» и «Бібліотека ФП».
  • Внедренная в книгу надстройка Date Picker – выпадающий календарь для удобного выбора дат.

Помимо этого, добавлена тесная интеграция к программам АСФУ и SAP. Из АСФУ в экселевском файле экспортируется выписка, далее эту выписку импортируем в наш проект, кликнув лишь раз по кнопке «Импорт», после чего макрос определит какой расчетный счет и какой именно диапазон ячеек нужно скопировать.

Список финансовых позиций подогнан к тем, которые используются в программе SAP, и, выгрузив экселевский файл из модуля «Реестр заявок», достаточно просто автоматизировать разноску выписки кликнув по кнопке «Полу-автомат», то есть, макрос самостоятельно проставит соответствия выписки из двух сторонних программ по суммам.

Чем может быть полезно разнесение банковской выписки в таком формате?

Вся эта специфика в интеграции к двум программам вряд ли заинтересует широкого пользователя, так как в каком-то смысле является уникальной в рамках существующего предприятия. Эта статья писалась, прежде всего, для двух категорий людей:

1) Для тех, кто увидит потенциал в программе как платформе для контроля и мониторинга своих затрат, вплоть до семейного бюджета, к примеру, список финансовых позиций можно заменить списком основных категорий затрат: на одежду, еду, проезд, развлечения и т.д. и т.п., а список расчетных счетов можно заменить членами семьи – Саша, Петя, Света, Аня и т.п.

2) Для тех, кто преследует схожую задачу – создание среды для ведения и разнесения банковской выписки на предприятии, также как и для тех, кто попадет на статью в поисках программного решения какого-то конкретного процесса используемого в этой программе для реализации какого-то совсем другого проекта, далее будет расписан исходный код и принцип действия макросов.

Спецификация «программы» или какова структура проекта

Как уже было написано выше, проект «банковская выписка» состоит из двух файлов, в которых отдельно ведется и фиксируется движение поступлений и затрат. Принцип действия обеих файлов одинаковый, лишь файл для ведения затрат более сложнее из-за наличия интеграции с программой SAP через макрос «ПолуАвтомат», поэтому будем рассматривать структуру на примере именно этого файла.

В качестве места для опционных настроек выступают листы «Бібліотека рахунків» и «Бібліотека ФП», отсюда подтягиваются данные о возможных вариантах финансовых позиций или расчетных счетов и здесь же их можно отредактировать, если есть такая необходимость.

Лист с названием «DataBase» – это база данных, в которой сохраняются результаты разнесенной выписки и из которой подтягиваются данные для просмотра.

Далее следуют листы, наименованиями которых являются даты, это «рабочие лошадки» именно здесь и происходит все самое интересное – в каждый такой лист импортируется выписка из АСФУ (или клиент-банка) и здесь же для каждой записи выставляются соответствия к финансовым позициям, результаты такой работы затем сохраняются в базе данных, то есть в листе «DataBase».

Наконец, лист «Головна книга» — это тот лист, который позволяет посмотреть результаты работы «банковской выписки» для последующего анализа или даже прогноза, если хотите, сюда в соответствии с фильтрами дат и типов счетов подтягиваются данные из листа «DataBase».

Про то, как реализованы выпадающие списки и использованы формулы для подтягивания данных по типу ВПР и СУММЕСЛИ, комбинации логических условий через формулы ЕСЛИ, обрезание и склеивание текста в ячейках и прочие решения через стандартные формулы и фильтры в Экселе, расписывать не буду, потому как каждый из таких вопросов требует либо отдельной полноценной статьи, либо вообще ничего.

Источник: http://archie-goodwin.net/load/specializirovannye_blogi/ms_office/programma_raznosa_bankovskoj_vypiski_na_baze_excel_gotovye_reshenija/28-1-0-431

Образец бланк банковская выписка в эксель

Образец бланк банковская выписка в эксель

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос «Образец бланк банковская выписка в эксель». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Если вам подойдет выписка без заверения печатью Банка, вы можете сформировать её самостоятельно через свой Интернет Банк. Для того, чтобы предоставить официальный документ, обратитесь в любое банковское отделение – выписка оформляется в течении 2-х минут.

Рассмотрим некоторые нюансы, возникающие при получении в банке данного вида документации.

Нюансы Во-первых, обычно выписку оформляют в двух экземплярах по запросу: один отправляют клиенту, второй — запросившей организации, но иногда от этого правила отступают, если по данному лицевому счету есть возможность не направлять выписку клиенту.

Ниже Вы можете бесплатно заполнить счет на оплату и распечатать его, при этом программа сама высчитает стоимость товаров рассчитает при необходимости НДС и заполнит все графы бланка.

Выписка из лицевого счета образец бланк

Для удобства можно напротив каждой операции писать корреспондирующий счет (пригодится при совершении проводки). Далее проверенные выписки вносятся в автоматизированную систему учета движения средств предприятия (сделать это нужно в день их получения).

Составление выписки происходит в отделении фин. учреждения, документ может включать данные по нескольким счетам фирмы. В справке можно увидеть:

  • Суммы поступлений.
  • Расходные транзакции.

По любым счетам банк ведет документальное оформление операций в электронном варианте. Поэтому обратиться за справкой можно в любое удобное время.

Понятие выписки и порядок ее выдачи закреплен в законе «О бухгалтерском учете». Это документ, который:

  • считается основанием для выполнения бух. и налогового учета;
  • является доказательной базой и включает реквизиты в рамках п.2, ст.9 данного закона.

Банковская выписка по расчетном счету должна быть оформлена в соответствии с рядом требований.

Бухгалтеру следует проверить полученный из банка документ на предмет правильности оформления, убедиться в наличии оправдательных документов по каждой сумме.

Следует сверить суммы по документам с указанными в выписке, если все в порядке, и суммы идентичны, то можно проводить совершенные операции в бухучете.

Как сохранить выписку банка в excel

Форма N ПД-4 (не налог) заполняется для оформления через отделение Сбербанка РФ любых платежей за любые услуги (кроме платежей в бюджет и взносов страховых).
Он зачастую выставляется , когда продавец работает на условиях предоплаты, содержит сведения об ассортименте, ценах, количестве и итоговой стоимости.

В-седьмых, не надо заверять лишние экземпляры оплаченных расчетных документов, прилагаемые к выпискам, на которых уже есть печать кредитной организации, так как они были обработаны ранее, а также документацию по приходным кассовым операциям.

В-восьмых, обладатель счета не позднее 10 дней после выдачи выписок должен в письменной форме оповестить кредитную организацию о денежных средствах, переведенных на счет по ошибке или таким же образом списанных с него. В статье рассмотрим, что из себя представляет выписка с расчетного счета организации.

Узнаем, как ее получить и как проходит обработка документов бухгалтером. А также мы расскажем, что такое расширенная выписка и как выглядит образец документа.

Выписка из банка по расчетному счету — образец

Дата и номер помогают с большей легкостью идентифицировать платеж — ведь, как правило, в платежных поручениях отсылка делается именно к ним;

  • при заполнении предмета совершаемой сделки – укажите точное и полное наименование товарно-материальных ценностей, работы (услуги);
  • количество (если объект сделки может быть выражен количественно);
  • приведите цену за единицу и (или) общую стоимость всей сделки;
  • пропишите валюту, в которой должен быть произведен расчет;
  • укажите наименование покупателя (заказчика);
  • также бывают ситуации, когда бланк необходимо дополнить строчкой «Плательщик», и указать там лицо, которое будет производить оплату (ведь таким лицом может быть не только покупатель).

Документ не имеет законодательно закрепленную форму. Каждый банк разрабатывает свой образец. Например, заполненная выписка по счету Сбербанка, Альфа-Банка, как правило, содержит:

  • Дату выполнения транзакции.
  • Номер первичного документа.
  • Наименование организации.
  • Имя владельца счета.
  • БИК фин. учреждения.
  • Корсчет банка.
  • Счет стороны, выполняющий платеж.
  • Счет субъекта, получающего перевод.
  • Колонки, где отражаются снятые и зачисленные денежные средства.

При получении выписки по расчетному счету из банка бухгалтер проводит следующую обработку:

  • проверяет присутствие подтверждающей документации в отношении каждой указанной в выписке операции;
  • сопоставляет суммы по документам и в выписке;
  • удобно отражать возле каждой операции номер бухгалтерского счета, с которым корреспондирует 51 счет;
  • совершает проводку по каждой операции, документально подтверждаемой.

Важно: Некоторые организации в качестве счета до сих пор используют типовую форму № 868. При том, что сейчас бланк счета на оплату скачать бесплатно, можно с большого количества ресурсов. Так же, надо учитывать, что данная форма, появилась еще в конце прошедшего века и несколько устарела. Заполняя данную форму, нужно внести данные во все строки, а если их нет — ставить прочерки.

и образец выписки с расчетного счета

Прием сбер банком платежей наличными деньгами, сумма которых превышает 15 000 руб., осуществляется по предъявлении документа, удостоверяющего личность. Внимание! Оплата данного счета означает согласие с условиями поставки товара. Уведомление об оплате обязательно, в противном случае не гарантируется наличие товара на складе.

Выписка из банка: образец Как бухгалтер проверяет и обрабатывает выписки Получить выписку в банке может только тот работник предприятия, на которого возложены данные полномочия. Перечень уполномоченных лиц составляется руководителем вместе с главным бухгалтером.

Бланк и образец счета на оплату в word и excel (скачать бесплатно)

Обязательные реквизиты, которые должны быть показаны:

  • наименование банковского учреждения, БИК, корсчет;
  • дата составления выписки и точное время;
  • наименование фирмы клиента, у которого открыт расчетный счет в банке;
  • номер данного счета, в отношении которого составляется выписка;
  • входящий денежный остаток — сумма безналичных средств на начало дня;
  • совершаемые в течение дня операции по движению безналичных денег по счету — поступления, списания. В отношении каждой операции указывается сумма и реквизиты оправдательного документа, сведения об отправителе или получателе денег;
  • обороты за день по дебету и кредиту;
  • остаток безналичных денег в конце дня.

Выписка о состоянии открытых счетов формируется в налоговой и может понадобиться во многих случаях:

  • В ходе переговоров с инвестором.
  • При составлении бизнес-плана.
  • При участии в аукционах.
  • В процессе обращения в судебные инстанции.
  • Для ответа на запросы контролирующих органов.
  • В процессе ликвидации или реорганизации компании.
  • При оформлении кредитов.

Данный сайт является бесплатным сервисом предназначенным облегчить Вашу работу.

На сайте представлено большое количество бланков которые удобно заполнять и распечатывать онлайн, сервисов по работе с текстами и многое другое.
Обычно подобная функция поручается бухгалтеру.

Он получает выписки в банке и проверяет наличие каждого сопроводительного документа; сверяет сумму, указанную в документе и в выписке.

Особенности банковской выписки по расчетному счету

Вы можете обновить цены на товары не меняя наименования (особенно актуально для ценников) ценами из вашего прайс-листа. Для этого у товаров должны быть уникальные артикулы или штрих-коды.
Бухгалтер осуществляет проводку отдельно по каждой операции, применяя правило «двойной записи». В проводке будет участвовать кор.

Банковское учреждение обязано предоставлять выписку из лицевого счета клиента. Данный документ содержит данные о движении безналичных денег за определенный временной промежуток. Обычно выписка предоставляется банком юридическому лицу клиенту ежедневно.

Пример выписки банка по расчетному счету

Здесь тогда банками предоставляется один экземпляр. Во-вторых, Распечатанные выписки без печатей и подписей служащих организации, занимающейся кредитованием. В-третьих, изменить порядок выдачи может только распорядитель счета.

Механизм работы с бланком (разработка, визирование, подписание, движение по соответствующим подразделениям фирмы и последующее хранение) закрепляется утвержденным графиком документооборота.

Документ предоставляется в виде расширенной справки. В нем указывается список счетов, открытых организацией, валюта, регистрационные данные, а также наименование банков.Паспорт гражданина РФ; если Вы не резидент РФ, то в дополнение к паспорту иностранного гражданина Вам понадобится еще и уведомление о регистрации по месту пребывания.

Источник: https://mastercrovlya.ru/torgovoe-pravo/6352-obrazec-blank-bankovskaya-vypiska-v-yeksel.html

Выписка банка по расчетному счету: как получить онлайн + образец

Образец бланк банковская выписка в эксель

В этой статье мы поговорим о том, что такое выписка банка по расчетному счету. Далее вы узнаете, как заполнять выписку (у нас вы сможете скачать образец заполнения), познакомитесь с типичными примерами бланков.

Что такое банковская выписка по расчетному счету

Банковская выписка — важнейший финансовый документ, который иллюстрирует и подтверждает совершение операций по счету, приход и расход денежных средств клиента банка.

Выписка — это копия записей банка о счете, выдаваемая на руки клиенту. Этот первичный бухгалтерский документ служит основанием для налогового и бухучета.

Любой держатель счета имеет право получить выписку из банка. Образец документа можно скачать здесь:

  • Образец Выписки по счету
  • Бланк Выписки по счету

Статья 9 Федерального Закона о бухучете №129 обязывает организацию подтверждать все проводимые операции. В этом законе не говорится напрямую о банковских выписках, но они безоговорочно подходят под его исполнение.

Есть свои обязательства и у финансовых учреждений. Так Федеральный Закон №395-1 «О деятельности банков» говорит о том, что:

СтатьяПоложение
31Все расчеты должны быть документированы по нормам Центробанка РФ
40.1Банки обязаны хранить данные обо всех операциях в течение пяти лет и обеспечивать к ним доступ

Зачем банковские выписки физлицам

Свой счет в банке может быть не только у юридического, но и у физического лица. Например: дебетовые банковские карты. Операции по ним тоже отражаются в выписке.

Держатели дебетовых карт обычно обходятся мини-выпиской, которую можно получить через банкомат. В ней отражаются только даты и суммы последних приходов или расходов. Но иногда и физлицам требуется расширенная выписка из банка.

  1. для получения визы;
  2. для получения кредита;
  3. для подтверждения сделки;
  4. для иных подтверждений платежеспособности и отсутствия задолженности.

Чтобы получить такую выписку нужно обратиться в банковское отделение. При себе стоит иметь паспорт и договор на открытие счета.

Как получить выписку с расчетного счета

Банк сам устанавливает, в какие сроки и в каком виде предоставлять клиенту выписки.

Получить выписку можно:

  • на руки в отделении банка;
  • по почте;
  • по электронной почте;
  • в режиме онлайн.

Периодичность выдачи выписок может быть прописана в договоре с банком, а можно получить ее по требованию:

  • в офисе банка;
  • в онлайн-кабинете;
  • по телефону;
  • через SMS;
  • через банкомат.

В зависимости от банка и тарифа некоторые способы запроса выписки могут облагаться комиссией.

Чтобы получить выписку в банке необходимо составить запрос, содержащий:

1

Ф.И.О. и адрес прописки для ИП и физлиц, наименование организации — для юридических;

2

период, за который требуется выписка;

Если оригинал выписки был утерян, владелец счета вправе запросить у банка копию (за это может быть удержана комиссия).

Документальное оформление операций по расчетному счету в выписке банка

Внешне банковские выписки не имеют единого оформления, формируются они тоже разными способами, это связано с тем, что в каждом банке составление выписки производится разными программами и алгоритмами. Но каждая выписка должна содержать определенную информацию о финансовых движениях:

1

номер счета, по которому сформирована выписка;

2

остаток средств по предыдущей выписке и ее дата;

3

номера счетов контрагентов, перечисливших, или получивших средства;

4

реквизиты документов, на основании которых была проведена операция (платежного поручения, счета);

5

назначение исходящих и входящих платежей;

6

общие суммы дебета и кредита (зачисленные и списанные средства);

7

конечный остаток на счете на дату формирования выписки.

Чтобы понять, как составить выписку для организации, банк принимает сторону ее должника. Значит, в колонке «Дебет» отражаются списания по счету, в колонке «Кредит» — зачисления.

Печать или подпись на выписке необязательны, но если документ требуется отправить в налоговую, его необходимо заверить.

Выписка об открытых расчетных счетах

Выписка о состоянии расчетных счетов и получение справки об их общем количестве могут потребоваться организации в следующих случаях:

1

при переговорах с инвесторами;

2

для разработки бизнес-плана;

4

для заявки на кредит для предприятия;

5

по запросу суда или прокуратуры;

6

во время ликвидации или реорганизации юридического лица.

Иногда требуется более детальная информация о расчетных операциях, и тогда по запросу клиента банк формирует расширенную выписку по счету, в которую также входят:

  • места проведения операций (терминалы, адреса организаций);
  • наименования контрагентов;
  • суммы комиссии банка.

О том, как получить онлайн расширенную выписку, или как заказать ее от отделения банка, можно узнать в самом банке. В интернет-банке такие сведения как правило доступны бесплатно, а вот за подготовку бумажного варианта банк скорее всего возьмет небольшую комиссию.

Образец выписки с расчетного счета

Бланк выписки имеет форму таблицы, в которой отражаются все движения средств по счету и подробная информация по каждой операции: дата, сумма, назначение платежа, реквизиты контрагента и так далее.

Заполненная выписка может многое рассказать о финансовом состоянии предприятия. Выписка является первичным документом, на ее основе рассчитывается УСН, ее проверяет налоговая в случае возникновения спорных ситуаций.

В интернет-банке выписку можно скачать онлайн и при необходимости распечатать, а в банковском отделении — получить сразу на бумаге и заверить подписью оператора (если документ требуется предоставить в налоговую).

У крупных банков, таких как Сбербанк, Альфа банк, ВТБ-24 выписки с расчетного счета можно получать как через интернет-банкинг, так и через офис банка, а если к счету привязана пластиковая карта, можно получить с нее выписку через банкомат.

Разделы у выписки из расчетного счета могут быть такие:

2

код вида финансовой операции;

3

номер документа, поступившего из другого банка;

4

номер платежного документа клиента;

5

БИК и номер корреспондентского счета банка;

6

расчетные счета получателя и отправителя средств;

7

Рассмотрим несколько примеров выписок из разных банков.

Обработка выписки с расчетного счета

Проверка и обработка выписки проводится в день ее получения. Обычно в организациях этим занимается бухгалтер, но иногда предпринимателям приходится делать все самостоятельно.

Порядок стандартной проверки таков:

1

подбор и приложение к выписке всех документов, обосновывающих сделку;

2

сверка данных выписки (особенно сумм) с приложенными первичными документами;

3

сообщение об обнаруженных ошибках в банк;

4

проставление на полях выписки кодов бухсчетов (по 51 «Расчетный счет»);

5

указание на подтверждающих документах порядковых номеров операций по выписке.

Когда анализ завершен, выписка подшивается к первичным документам.

Для чего это необходимо? Проработанные подобным образом выписки:

  • позволяют контролировать движение средств и своевременно исправлять ошибки;
  • автоматизируют бухгалтерский учет;
  • делают проще прохождение проверок;
  • способствуют удобной архивации и систематизированному хранению документов.

Срок хранения выписок по расчетному счету

Банк хранит у себя сведения об операциях по счету в течение пяти лет. Клиент вправе запросить выписку за любой период, не превышающий этого срока.

Что же касается хранения выписок в бухгалтерии, то и здесь рекомендуемый законом срок — 5 лет, но принимая решение об уничтожении архива, необходимо руководствоваться особенностями работы компании. Некоторые юрлица (особенно в сфере оптовой торговли) предпочитают хранить выписки 10 лет и дольше.

Интернет-банкинг упрощает процесс хранения документов, об этом мы поговорим далее.

Электронные выписки

Открытым по сей день остается вопрос — нужно ли распечатывать выписки, если банк предоставляет их в электронном виде?

Никакой закон напрямую не запрещает организациям хранить только электронные версии выписок.

Закон о бухучете разрешает составление первичных документов на компьютере.

Налоговый Кодекс не требует хранить все сведения, подтверждающие предпринимательскую деятельность, исключительно на бумаге.

В пользу электронных выписок говорят многие тенденции:

  • растущая популярность дистанционных банков, которые предоставляют документы исключительно в электронном виде;
  • крупные предприятия с несколькими расчетными счетами и ежедневными безналичными операциями будут вынуждены тратить огромные кипы бумаги на распечатку выписок и прилагаемых к ним документов, хранить такие объемные архивы тоже сможет не каждая компания.

Организация всего бизнеса постепенно движется в пользу полной компьютеризации. Но даже при этом стоит учитывать, что хранящиеся в интернете документы могут пропасть (например, при реорганизации клиент-банка или из-за проблем на сервере), поэтому их рекомендуется как минимум периодически сохранять на другие электронные носители.

(1 5,00 из 5)

Источник: https://rko-bank.ru/stati/vypiska-banka-po-raschetnomu-schetu.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.